一、帮信罪的法律依据与核心定义

（一）法律依据

（二）核心本质

二、东莞常见帮信罪行为模式（“断卡” 行动重点打击）

（一）“两卡” 类（最常见）

1. 出租、出借、出售个人银行卡、手机卡、支付宝 / 微信收款码；

2. 以 “兼职、跑分、刷流水” 为名，收购、贩卖他人 “两卡”；

3. 后果：“两卡” 被用于转移诈骗、赌博赃款，本人沦为犯罪 “工具人”东莞市人民政府。

（二）“跑分” 类（洗钱行为）

（三）技术支持类

三、东莞帮信罪入罪标准（情节严重）

1. 支付结算金额≥20 万元；

2. 为3 个以上对象提供帮助；

3. 违法所得≥1 万元；

4. 2 年内曾因非法利用信息网络、帮信受过行政处罚，又帮信；

5. 帮助对象实施的犯罪造成严重后果（如被害人自杀、重大财产损失）。

四、东莞帮信罪典型案例与法律后果

（一）典型案例

1. 虎门孙某斌：出借银行卡给 “朋友” 收诈骗款，获利数百元，被刑拘东莞市人民政府；

2. 东莞罗某：出借 2 张银行卡 “跑分” 32.6 万元，获利 200 元，被判处有期徒刑 10 个月，缓刑 1 年，罚金 3000 元；

3. 大学生刘某萍：提供 13 张银行卡涉诈 199.8 万元，获利 2 万元，被判处有期徒刑 1 年 6 个月，缓刑 2 年。

（二）多重法律后果

1. 刑事处罚：3 年以下有期徒刑 / 拘役 + 罚金（东莞常见缓刑、实刑并存）；

2. 信用惩戒：银行卡被冻结、列入惩戒名单，5 年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开立账户；

3. 从业影响：公职人员开除，学生开除学籍，留下终身犯罪记录，影响就业、参军、考公。

五、张瑞山律师风险警示与辩护要点

（一）风险警示（东莞市民必看）

1. “两卡” 红线：不出租、不出借、不出售银行卡、手机卡、收款码，不跑分、不刷流水；

2. 兼职陷阱：警惕 “日赚几百、轻松兼职”，多为帮信犯罪诱饵；

3. 法律认知：**“我没参与诈骗，只是卖了一张卡”** 不能成为免责理由，客观帮助即构罪；

4. 及时止损：发现 “两卡” 被用于犯罪，立即挂失、报警，主动投案自首可从轻处罚。

（二）辩护要点（东莞实务）

1. 主观明知辩护：证明自己不明知对方用于犯罪，系被蒙蔽、欺骗；

2. 情节辩护：主张初犯、偶犯、自首、坦白、认罪认罚、退赃退赔，争取不起诉、缓刑；

3. 数额辩护：对支付结算金额、违法所得提出异议，降低涉案数额；

4. 政策辩护：结合 “断卡” 行动宽严相济政策，争取从轻处理。