帮信罪流水如何认定？东莞律师提醒：流水达标就达到刑事立案标准

很多东莞市民咨询：银行卡流水多少才会构成帮信罪？张瑞山律师结合本地司法实践，讲解帮信罪支付结算金额认定规则，厘清大家对 “流水” 的诸多误解。

根据最高法、最高检司法解释，帮助信息网络犯罪活动罪 “情节严重” 标准之一：支付结算金额 20 万元以上，达到该标准依法应当立案追诉。首先要搞清楚，流水统计口径为单向流入银行卡资金总额，进出双向资金不重复累加。同时，卡内原本存放的个人合法资金，经过辩护质证，有机会予以剔除，不计入涉案流水。

不少群众存在重大误区：只有全部资金都是诈骗资金才会定罪。法律规定并非如此。实务中，难以逐一核实每一笔资金来源，只要查实部分涉案资金，整体流水达到 20 万，即可认定情节严重。在东莞各镇街办理的帮信案件中，大量银行卡混杂合法资金与涉诈赃款，法院依旧按照账户涉案总流入金额认定。

另外一个标准容易被忽略：违法所得 1 万元以上，即便流水不足 20 万，同样达到追诉条件。除此之外，为三名以上不同对象提供银行卡帮助，也属于情节严重。

张瑞山律师接触大量案件发现，部分嫌疑人仅仅出借一张银行卡，短短十几天流水突破几十万，最终被追究刑事责任。有人认为，我没有主动操作转账，只是把卡交给别人，流水和我无关。该观点不能成立，主动提供支付账户，属于支付结算帮助行为，账户产生的涉案流水，由账户持有人承担相应法律责任。

在这里区分两种情形：流水未达到 20 万、获利较少、情节轻微的案件，在东莞有较大机会争取不起诉；流水金额巨大、多次出借银行卡、介绍他人卖卡，属于从严打击对象，判处实刑概率较高。

律师建议，切勿出借银行卡协助他人资金周转、刷流水。一旦卷入案件，尽快委托律师对流水进行核对质证，区分合法资金与涉案赃款，降低涉案认定金额。有帮信相关法律疑问，可联系张瑞山律师咨询。

东莞莞城律师张瑞山